FATF и Украина.

[Tisha™]

Чтобы выполнять новый закон №3062, адвокатам и нотариусам придется нарушать два уже действующих закона

Вче­ра 356 на­род­ных де­пу­та­тов под­дер­жа­ли в це­лом за­кон №3062 о предот­вра­ще­нии ле­га­ли­за­ции до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­ступ­ным пу­тем. Про­ект за­ко­на был раз­ра­бо­тан еще Ка­б­ми­ном Юлии Ти­мо­шен­ко и в сен­тяб­ре 2008 г. при­нят Ра­дой в пер­вом чте­нии. В це­лом де­пу­та­ты при­ня­ли его в но­яб­ре 2009 г., но пре­зи­дент Вик­тор Ющен­ко ве­ти­ро­вал про­ект как на­де­ля­ю­щий Гос­ко­ми­тет по финан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу чрез­мер­ны­ми пол­но­мо­чи­я­ми по сбо­ру и на­коп­ле­нию финан­со­вой ин­фор­ма­ции.

При­ня­тый вче­ра по­втор­но с уче­том пред­ло­же­ний пре­зи­ден­та до­ку­мент на­прав­лен на вы­пол­не­ние 40 ре­ко­мен­да­ций Груп­пы раз­ра­бот­ки финан­со­вых мер борь­бы с от­мы­ва­ни­ем де­нег FATF, утвер­жден­ных на бер­лин­ском за­се­да­нии груп­пы в 2003 г., Кон­вен­ции Со­ве­та Ев­ро­пы об от­мы­ва­нии, по­ис­ке, аре­сте и кон­фис­ка­ции до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­ступ­ным пу­тем, и финан­си­ро­ва­нии тер­ро­риз­ма, а так­же Ди­рек­ти­вы Ев­ро­пар­ла­мен­та и Со­ве­та ЕС о предот­вра­ще­нии ис­поль­зо­ва­ния финан­со­вой си­сте­мы для от­мы­ва­ния де­нег.

Дей­ствие за­ко­на рас­про­стра­ня­ет­ся на граж­дан Укра­и­ны, ино­стран­цев, лиц без граж­дан­ства, юр­лиц и их фили­а­лы, ве­ду­щих финан­со­вую де­я­тель­ность в стране и за ее пре­де­ла­ми. За­кон вклю­ча­ет в пе­ре­чень субъ­ек­тов пер­вич­но­го фин­мо­ни­то­рин­га но­та­ри­усов, адво­ка­тов, юри­стов, бух­гал­те­ров, тор­гов­цев дра­го­цен­но­стя­ми, ауди­то­ров, ор­га­ни­за­то­ров ло­те­рей и ри­эл­то­ров. Функ­ци­я­ми над­зо­ра и кон­тро­ля за финан­со­вой де­я­тель­но­стью на­де­ля­ют­ся Ми­нюст, Мин­фин, Мин­транс и Минэко­но­ми­ки.

Финан­со­вая опе­ра­ция под­вер­га­ет­ся обя­за­тель­но­му мо­ни­то­рин­гу, ес­ли сум­ма, на ко­то­рую она про­во­дит­ся, пре­вы­ша­ет 150 тыс. грн. Внут­рен­не­му финан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу под­ле­жат финан­со­вые опе­ра­ции, име­ю­щие один или бо­лее при­зна­ков, как то: не­опре­де­лен­ный ха­рак­тер опе­ра­ции, не­со­от­вет­ствие ее ха­рак­те­ру и ме­сту де­я­тель­но­сти кли­ен­та и проч.

За­кон всту­пит в си­лу спу­стя 90 дней со дня его при­ня­тия: это не­об­хо­ди­мо для то­го, чтобы финан­со­вые ор­га­ны успе­ли вне­сти из­ме­не­ния в свою де­я­тель­ность.

Продолжение и оригинал статьи здесь.

[Олесь]

Я читав прийнятий законопроект. Був трохи шокований. Не скажу, що діючий закон до цього був хорошим, але нова редакція просто жах. Єдиний плюс, так це підняття планки з 80 тис. грн. до 150... Це єдиний плюс. Але все інше... Тепер на курси по фінмоніторингу, що сертифікують спеціалістів і які коштують майже 2,6 тис.грн., доведеться гнати море народу. А що? Додаткова стрижка баранів...

[alx84]

Да и вообще, имхо, финмониторинг в Украине - не более чем фикция, не по наслышке знаю как проводятся проверки: проверяется наличие действующего свидетельства у ответственного сотрудника, присутствие хотя бы 1 отв. сотрудника на каждый раб. день, ну и может еще общее количество уведомлений об операциях, которые подлежат мониторингу, все... а, ну да, еще и сроки проверяются - любимое занятие наших юристов. Ни о какой проверке первички как правило речь не идет... разве что в крайних случаях.
Так что толку от этого занятия не много, одна бумажная волокита.
Ну, создали комитет, вывели Украину из черного списка и толку? Инвестиций-то все равно особо не прибыло

[Олесь]

alx84 писал(а):

Да и вообще, имхо, финмониторинг в Украине - не более чем фикция, не по наслышке знаю как проводятся проверки: проверяется наличие действующего свидетельства у ответственного сотрудника, присутствие хотя бы 1 отв. сотрудника на каждый раб. день, ну и может еще общее количество уведомлений об операциях, которые подлежат мониторингу, все... а, ну да, еще и сроки проверяются - любимое занятие наших юристов. Ни о какой проверке первички как правило речь не идет... разве что в крайних случаях.
Так что толку от этого занятия не много, одна бумажная волокита.
Ну, создали комитет, вывели Украину из черного списка и толку? Инвестиций-то все равно особо не прибыло

Ну-ну... Уж я то знаю, як перевіряють дотримання законодавства... Після перевірки я замахався бігати до регулятора на різні там засідання та розгляди скарг із стосами паперів. Добре вони перевіряють...

[alx84]

Олесь писал(а):

Ну-ну... Уж я то знаю, як перевіряють дотримання законодавства... Після перевірки я замахався бігати до регулятора на різні там засідання та розгляди скарг із стосами паперів. Добре вони перевіряють...

И что, даже первичку лопатили?
Нет, я не спорю, хлопот могут доставить немало, я о том, что толку от этого никакого, работа ради "галочки" ведется. Как был бардак, так и остался, бабки как отмывали, так и отмывают. Да логично ли, ежели было бы наоборот, когда практически все фин. учреждения неньки находятся под покровительством народных избранцев .

[Олесь]

Що б обгрунтувати свою правоту доводилося подавати первинні доки...

[Tisha™]

Учитывая, как Украина "спешит" выполнять требования FATF, есть вероятность того, что мы снова попадем в "серый" список
01.11.2011



Украина избавилась от имиджа страны, законодательство которой не отвечает мировым стандартам борьбы с отмыванием денег. Как пишет ‘КоммерсантЪ-Украина' в публикации "Чисты перед законами", несмотря на то что требуемые изменения были приняты еще в прошлом году, более полугода потребовалось на их имплементацию, в частности на то, чтобы банки сформировали расширенные базы данных своих клиентов. Улучшение статуса не даст Украине никаких финансовых преференций, и уже в 2012 году ей придется снова усовершенствовать законодательство.

Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) исключила Украину из контрольного списка стран, имеющих недостатки в режиме финансового мониторинга и выразивших намерение их устранить. "27 октября на пленарном заседании FATF было принято решение об остановке мониторинга Украины и исключении ее из так называемого "черного" списка",- заявила вчера первый заместитель главы администрации президента Ирина Акимова. По ее мнению, это является сигналом для мировой системы, что страна не несет никаких финансовых рисков. Отметим, Украина была исключена из "черного" списка FATF 27 февраля 2004 года и с тех пор ни разу не возвращалась в него.

FATF устанавливает мировые стандарты противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а также оценивает, отвечают ли им национальные законодательства. Украина 26 февраля 2010 года попала в "серый" список стран, имеющих недостатки в национальных режимах, но выразивших намерение их совершенствовать. "Нахождение Украины в этом списке означало возможность применения мер против компаний и граждан. И платежи, которые показались подозрительными, могли быть заблокированы",- пояснила госпожа Акимова, добавив, что теперь это будет невозможно.

Впрочем, в последние полтора года подобные меры к украинским платежам не применялись. "До 2004 года, когда Украина находилась в "черном" списке, это вызывало множество проблем, например, банки не могли открывать корреспондентские счета в иностранных банках. Однако сейчас, пока мы находились под наблюдением, никаких проблем в двусторонних платежах замечено не было",- отмечает президент Ассоциации украинских банков Александр Сугоняко. Если бы страна не провела все необходимые реформы, то могла бы попасть в "серо-черный" список. А уже потом - в "черный". В нем страна находилась более двух лет,- с сентября 2001 года по февраль 2004 года.

Для исключения из списка FATF Украине пришлось принять в мае 2010 года изменения в закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". В нем среди прочего порог суммы сделки с наличными средствами, подлежащей обязательному финансовому мониторингу, был повышен с 80 тыс. грн до 150 тыс. грн (см. "Ъ" от 19 мая 2010 года). Также были приняты два закона для противодействия финансированию терроризма и закон по борьбе с инсайдерской информацией и манипулированием ценными бумагами. "Чтобы оценить масштабы сделанного, следует сказать, что с 2005 года Верховная рада девять раз рассматривала эти изменения, но не могла их принять",- пояснил председатель Госфинмониторинга Сергей Гуржий. Последние полгода эксперты FATF изучали имплементацию этих изменений, уточнил зампред НБУ Игорь Соркин. "После принятия закона НБУ начал менять нормативные акты, потом началось их применение. В первую очередь украинских граждан заставили заполнять развернутые анкеты, как в других странах. И благодаря этим анкетам Украину исключили из списка",- пояснил президент Украинского аналитического центра Александр Охрименко. Как сообщал "Ъ", к 22 октября банки должны были сформировать расширенные базы данных информации о клиентах, их активах, сбережениях и недвижимости.

Впрочем, проблема несоответствия Украины нормам FATF может возникнуть снова. "В 2012 году FATF планирует развивать и пересматривать стандарты, и Украине надо будет делать следующие шаги",- сообщила Ирина Акимова. "Учитывая, как Украина "спешит" выполнять требования FATF, существует вероятность того, что мы снова попадем в "серый" список. Однако ни на стоимости займов, ни на притоке инвестиций нахождение страны в этом списке не скажется",- отмечает господин Охрименко.

Источник.

From moderator Tisha™:
О финмониторинге подробнее здесь: Финансовый мониторинг по новому